El fundador de Tricolor Holdings lideró a otros ejecutivos de la prestamista de autos en una campaña de siete años para defraudar a sus mayores prestamistas por casi 1.000 millones de dólares, dijeron las autoridades el miércoles al anunciar dos arrestos y declaraciones de culpabilidad por parte de dos exejecutivos.

Daniel Chu, fundador y director ejecutivo de la empresa, fue acusado en el tribunal federal de Manhattan de dirigir a múltiples ejecutivos desde 2018 para defraudar a inversores e instituciones de crédito. Los esquemas fraudulentos incluían la falsificación de datos y la realización de declaraciones falsas, según la acusación.

El abogado de Chu no respondió a un mensaje en busca de comentarios.

Chu, de 62 años, de Miami, fue arrestado en Florida, mientras que David Goodgame, de 49 años, de Waxahachie, Texas, el exdirector de operaciones de la empresa, fue arrestado en Texas. No estaba claro quién representará a Goodgame en una comparecencia inicial ante el tribunal.

El fiscal federal Jay Clayton declaró en una conferencia de prensa que Chu mintió repetidamente a los bancos y otros proveedores de crédito al convertir el fraude “en un componente integral de la estrategia empresarial de Tricolor”.

Dijo que el colapso de la empresa fue un golpe para los clientes que compraban autos y que necesitaban los servicios de una empresa que atendía a personas con historiales de crédito problemáticos.

“Por supuesto, si algo así sucede, si hay fraude en esa área, se vuelve más difícil para esas personas obtener préstamos para autos”, indicó Clayton.

Según la acusación, el alcance del fraude se reveló a finales de agosto cuando los prestamistas confrontaron a Chu y otros ejecutivos sobre el colateral de Tricolor.

Chu y otros acusados de llevar a cabo el fraude inicialmente intentaron ocultarlo, diciendo que los problemas con el colateral se debían a un error administrativo, según la acusación. Después de que esos esfuerzos fracasaron, Chu extrajo más de seis millones de dólares de la empresa, gastando parte de ello en la compra en agosto de una propiedad multimillonaria en Beverly Hills, California, según la acusación.

El 10 de septiembre, Tricolor se declaró en bancarrota porque debía más de 900 millones de dólares a los mayores prestamistas de la empresa, según la acusación.

Chu podría enfrentar una sentencia mínima obligatoria de 10 años de prisión y un máximo de cadena perpetua si es condenado por el cargo principal de dirigir una empresa de delitos financieros continuos. Otros cargos incluyen conspiración, fraude bancario y fraude electrónico. Goodgame fue acusado de conspiración, fraude bancario y fraude electrónico.

Las autoridades también anunciaron que un exdirector financiero y un exejecutivo de finanzas de Tricolor se han declarado culpables y están cooperando con el gobierno.